Freitag, Mai 17, 2024

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat eine neue Konsultation zur Umsetzung der Reiseregel bei Kryptowährungstransaktionen eingeleitet. Bei diesem Prozess werden Eingaben zu den spezifischen Protokollen gesammelt, die Krypto-Asset-Service-Provider (CASPs) einhalten müssen, um die notwendigen Details zur Einhaltung der Reiseregel zu sammeln. Die Konsultation befasst sich auch mit den Maßnahmen, die ergriffen werden müssen, wenn sich eine solche Informationsbeschaffung als nicht durchführbar erweist.

Europäische Bankenaufsichtsbehörde beginnt mit Beratungen zur Umsetzung der Reiseregeln

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat eine Konsultation eingeleitet, um Stellungnahmen zu den vorgeschlagenen Methoden zur Durchsetzung der Reiseregel bei Transaktionen mit gehosteten Wallets von Krypto-Asset-Dienstleistern einzuholen.

Diese Vorschriften zielen darauf ab, „den Missbrauch von Geldern und bestimmten Transfers von Krypto-Assets für Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzudämmen“, und bauen damit auf einer früheren Konsultation der EBA im Juni auf. Diese frühere Konsultation konzentrierte sich auf Due-Diligence-Maßnahmen für Initiativen zur Bekämpfung der Geldwäsche.

In ihrer jüngsten Einschätzung der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellte die EBA fest, dass viele zuständige europäische Behörden die mit CASPs verbundenen Risiken als erheblich oder extrem hoch einschätzen.

Diese Risiken ergeben sich aus verschiedenen Faktoren, wie zum Beispiel „der halbanonymen Natur von Transaktionen, Interaktionen mit dem Dark Web, der Verwendung von Krypto-Assets für vorläufige kriminelle Aktivitäten wie Cyberkriminalität, ausgefeilten Betrugsplänen, kryptobasierten Investitionsbetrug und wachsenden Geldbeständen.“ Geldwäsche und Umgehung von Sanktionen.“

Besonderheiten der Richtlinien

Die vorgeschlagenen Richtlinien wenden die Reiseregel nicht auf Transaktionen zwischen nicht verwahrten (nicht gehosteten) Wallets an, da diese kein CASP beinhalten. Allerdings müssen bei eingehenden Überweisungen von einem nicht gehosteten Wallet zu einem von einem CASP verwalteten Wallet die Reiseregeln eingehalten werden, wenn die Transaktion 1.000 Euro übersteigt ($1.096).

Die Richtlinien legen verschiedene Verfahren für CASPs fest, um zu überprüfen, ob der Initiator einer Transaktion beide beteiligten Adressen kontrolliert. Zu diesen Verfahren gehören die Verwendung hochentwickelter Analysetools, das Aufnehmen von Fotos oder Videos des Benutzers, das Senden eines vorher festgelegten Betrags an das Konto des CASP, das Signieren einer bestimmten Nachricht mithilfe der Konto- und Wallet-Software und die Aufforderung an den Kunden, eine Nachricht innerhalb seiner Konto- und Wallet-Software digital zu signieren , unter anderem.

Von CASPs wird erwartet, dass sie mindestens zwei Methoden anwenden, um die erforderlichen Daten zu sammeln. Wenn CASPs mit diesen Methoden nicht in der Lage sind, die erforderlichen Informationen zu erhalten, sollten sie zusätzliche Verfahren implementieren, um die Informationsanforderungen zu erfüllen.

Die Konsultationsphase endet voraussichtlich am 26. Februar 2024.

Wie beurteilen Sie die Konsultation der EBA zu den Reiseregeln? Teilen Sie Ihre Gedanken im Kommentarbereich unten mit.

Häufig gestellte Fragen (FAQs) zur EBA-Krypto-Reiseregel

Worum geht es in der neuen Konsultation der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde?

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat eine neue Konsultation zur Umsetzung der Reiseregel für Kryptowährungstransaktionen eingeleitet. Dazu gehört das Sammeln von Feedback zu den Verfahren für Krypto-Asset-Service-Provider (CASPs) zur Einhaltung der Regel, insbesondere wenn die Beschaffung notwendiger Transaktionsinformationen eine Herausforderung darstellt.

Was sind die Hauptziele der Travel Rule bei Kryptotransaktionen?

Ziel der Reiseregel ist es, den Missbrauch von Geldern und Krypto-Assets zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Es erfordert, dass CASPs spezifische Informationen über die an Kryptowährungstransaktionen beteiligten Parteien sammeln und weitergeben.

Wie sieht die EBA die mit CASPs verbundenen Risiken?

Die EBA erachtet die mit Krypto-Asset-Service-Providern (CASPs) verbundenen Risiken als erheblich oder sehr erheblich. Diese Perspektive ist auf Faktoren wie die halbanonyme Natur von Transaktionen, den Einsatz von Krypto-Assets für kriminelle Aktivitäten sowie das Potenzial für Geldwäsche und Sanktionsumgehung zurückzuführen.

Welche Transaktionen sind gemäß den Richtlinien der EBA von der Reiseregel ausgenommen?

Transaktionen zwischen nicht gehosteten (nicht verwahrten) Wallets sind von der Reiseregel ausgenommen, da sie keinen CASP beinhalten. Allerdings müssen Transaktionen von einem nicht gehosteten Wallet zu einem CASP-gehosteten Wallet über 1.000 Euro der Regel entsprechen.

Welche Methoden müssen CASPs anwenden, um die Reiseregel einzuhalten?

CASPs müssen mindestens zwei Verifizierungsmethoden verwenden, um die Reiseregel einzuhalten. Zu diesen Methoden gehören erweiterte Analysen, Foto- oder Videoverifizierung der Benutzer, kleine Testtransaktionen und digitale Nachrichtensignierung sowohl in der Konto- als auch in der Wallet-Software.

Was ist die Frist für die Konsultation der EBA zur Reiseregel?

Die Konsultationsphase für Rückmeldungen zu den von der EBA vorgeschlagenen Richtlinien zu Reiseregeln endet am 26. Februar 2024.

Mehr über die EBA-Krypto-Reiseregel

  • Offizielle Website der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde
  • Überblick über die Reiseregel in Kryptowährungen
  • Risiken bei Krypto-Asset-Dienstleistern
  • Bekämpfung der Geldwäsche in Kryptowährungen
  • Konsultationsverfahren und Richtlinien
  • Verständnis der Kryptowährungsvorschriften in Europa
  • Frist für das Feedback der EBA zur Konsultation zu Reiseregeln

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4 Kommentare

RegulationWatcher November 28, 2023 - 11:52 pm

Dies ist ein dringend notwendiger Schritt, insbesondere angesichts all der Betrügereien und Dark-Web-Sachen. Dennoch bin ich mir nicht sicher, ob dies effektiv genug sein wird oder ob es nur zu mehr Bürokratie führt …

Antwort
CryptoGuru November 29, 2023 - 12:48 am

Es ist interessant zu sehen, dass die EBA die Kryptovorschriften verschärft, obwohl ich mir Sorgen mache, dass dies die Innovation ersticken könnte. Ich muss ein Gleichgewicht finden, oder?

Antwort
FinanceGeek November 29, 2023 - 2:39 am

Guter Artikel, aber wie sollen CASPs das alles umsetzen? scheint ein logistischer Albtraum zu sein, insbesondere für kleinere Marktteilnehmer.

Antwort
SatoshiFan101 November 29, 2023 - 12:17 pm

Bei diesen Institutionen ist es immer das Gleiche, man versucht alles zu kontrollieren. Bei Krypto geht es um Freiheit und nicht darum, ständig vom großen Bruder bewacht zu werden.

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