الجمعة 24 مايو 2024

بدأت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) مشاورة جديدة تهدف إلى تنفيذ قاعدة السفر في معاملات العملات المشفرة. تتضمن هذه العملية جمع المدخلات حول البروتوكولات المحددة التي يجب على مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) الالتزام بها من أجل جمع التفاصيل اللازمة للامتثال لقاعدة السفر. تتناول المشاورة أيضًا الخطوات التي يجب اتخاذها عندما يتعذر الحصول على هذه المعلومات.

الهيئة المصرفية الأوروبية تبدأ مداولات بشأن تنفيذ المبادئ التوجيهية لقواعد السفر

بدأت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) مشاورة للحصول على آراء حول المنهجيات المقترحة لإنفاذ قاعدة السفر في المعاملات التي تنطوي على المحافظ المستضافة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة.

تهدف هذه اللوائح إلى "الحد من إساءة استخدام الأموال وعمليات نقل معينة للأصول المشفرة لأنشطة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب"، وذلك بناءً على مشاورة سابقة أجراها EBA في يونيو. ركزت هذه المشاورة السابقة على تدابير العناية الواجبة لمبادرات مكافحة غسيل الأموال.

وفي تقييمها الأخير بشأن مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، لاحظت وكالة رجال الأعمال الأوروبيين أن العديد من السلطات الأوروبية المختصة ترى أن المخاطر المرتبطة بـ CASPs كبيرة أو مرتفعة للغاية.

تنبع هذه المخاطر من عوامل مختلفة، مثل "الطبيعة شبه المجهولة للمعاملات، والتفاعلات مع شبكة الإنترنت المظلمة، واستخدام الأصول المشفرة في الأنشطة الإجرامية الأولية مثل الجرائم الإلكترونية، ومخططات الاحتيال المتقنة، وعمليات الاحتيال الاستثمارية القائمة على العملات المشفرة، وتزايد حالات حيازة الأموال". غسل الأموال والتهرب من العقوبات».

تفاصيل المبادئ التوجيهية

لا تطبق المبادئ التوجيهية المقترحة قاعدة السفر على المعاملات بين المحافظ غير الحاضنة (غير المستضافة)، لأنها لا تنطوي على CASP. ومع ذلك، يجب أن تلتزم التحويلات الواردة من محفظة غير مستضافة إلى محفظة يديرها CASP بقاعدة السفر إذا تجاوزت المعاملة 1000 يورو ($1,096).

تحدد الإرشادات إجراءات مختلفة لمقدمي خدمات CASP للتحقق مما إذا كان بادئ المعاملة يتحكم في كلا العنوانين المعنيين. تتضمن هذه الإجراءات استخدام أدوات تحليل متطورة، والتقاط صور فوتوغرافية أو مقاطع فيديو للمستخدم، وإرسال مبلغ محدد مسبقًا إلى حساب CASP، وتوقيع رسالة معينة باستخدام برنامج الحساب والمحفظة، ومطالبة العميل بالتوقيع رقميًا على رسالة داخل حسابه وبرنامج المحفظة. ، من بين خطوات أخرى.

من المتوقع أن يستخدم CASPs ما لا يقل عن طريقتين لجمع البيانات المطلوبة. إذا لم يتمكن مقدمو خدمات CASP من الحصول على المعلومات اللازمة من خلال هذه الأساليب، فيجب عليهم تنفيذ إجراءات إضافية للوفاء بمتطلبات المعلومات.

ومن المقرر أن تنتهي فترة التشاور في 26 فبراير 2024.

ما هي وجهات نظركم حول مشاورة EBA فيما يتعلق بإجراءات قواعد السفر؟ شارك أفكارك في قسم التعليق في الأسفل.

الأسئلة المتداولة (FAQs) حول قاعدة سفر EBA Crypto

ما هو موضوع المشاورات الجديدة للهيئة المصرفية الأوروبية؟

أطلقت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) مشاورة جديدة لتنفيذ قاعدة السفر لمعاملات العملات المشفرة. يتضمن ذلك جمع التعليقات حول الإجراءات الخاصة بمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) للامتثال للقاعدة، خاصة عندما يكون الحصول على معلومات المعاملات الضرورية أمرًا صعبًا.

ما هي الأهداف الرئيسية لقاعدة السفر في معاملات العملات المشفرة؟

تهدف قاعدة السفر إلى منع إساءة استخدام الأموال والأصول المشفرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. يتطلب من CASPs جمع ومشاركة معلومات محددة حول الأطراف المشاركة في معاملات العملة المشفرة.

كيف تنظر جمعية رجال الأعمال الإلكترونية إلى المخاطر المرتبطة بـ CASPs؟

تعتبر EBA المخاطر المتعلقة بمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) كبيرة أو مهمة جدًا. ويرجع هذا المنظور إلى عوامل مثل الطبيعة شبه المجهولة للمعاملات، واستخدام الأصول المشفرة في الأنشطة الإجرامية، واحتمال غسل الأموال والتهرب من العقوبات.

ما هي المعاملات المعفاة من قاعدة السفر وفقًا لإرشادات EBA؟

تُعفى المعاملات بين المحافظ غير المستضافة (غير الحاضنة) من قاعدة السفر، لأنها لا تنطوي على CASP. ومع ذلك، فإن المعاملات من محفظة غير مستضافة إلى محفظة مستضافة بواسطة CASP تتجاوز 1000 يورو يجب أن تتوافق مع القاعدة.

ما هي الأساليب التي يجب أن يستخدمها مقدمو خدمات CASP للامتثال لقاعدة السفر؟

يُطلب من CASPs استخدام طريقتين للتحقق على الأقل للامتثال لقاعدة السفر. تتضمن هذه الأساليب التحليلات المتقدمة، والتحقق من المستخدمين بالصور أو الفيديو، ومعاملات الاختبار الصغيرة، وتوقيع الرسائل الرقمية في كل من برنامج الحساب والمحفظة.

ما هو الموعد النهائي لاستشارة EBA بشأن قواعد السفر؟

ستنتهي فترة التشاور للحصول على التعليقات حول إرشادات قواعد السفر المقترحة من قبل EBA في 26 فبراير 2024.

المزيد عن قاعدة سفر EBA Crypto

  • الموقع الرسمي للهيئة المصرفية الأوروبية
  • نظرة عامة على قاعدة السفر في العملة المشفرة
  • المخاطر في مقدمي خدمات الأصول المشفرة
  • مكافحة غسيل الأموال في العملات المشفرة
  • إجراءات التشاور والمبادئ التوجيهية
  • فهم لوائح العملة المشفرة في أوروبا
  • الموعد النهائي لتقديم تعليقات استشارة قواعد السفر الخاصة بـ EBA

النشرة الإخبارية

اشترك في النشرة الإخبارية الخاصة بي للحصول على منشورات مدونة جديدة ونصائح وصور جديدة. دعونا نبقى محدثين!

4 تعليقات

مراقب التنظيم نوفمبر 28, 2023 - 11:52 م

هذه خطوة مطلوبة بشدة، خاصة مع كل عمليات الاحتيال وأشياء الويب المظلمة. ومع ذلك، لست متأكدًا مما إذا كان هذا سيكون فعالاً بدرجة كافية أم أنه مجرد إضافة المزيد من الروتين…

رد
كريبتوغورو نوفمبر 29, 2023 - 12:48 ص

من المثير للاهتمام أن نرى EBA تكثف لوائح العملة المشفرة، على الرغم من أنني أشعر بالقلق بشأن الكيفية التي قد يؤدي بها ذلك إلى خنق الابتكار. يجب أن تجد التوازن، أليس كذلك؟

رد
FinanceGeek نوفمبر 29, 2023 - 2:39 ص

مقالة جيدة، ولكن كيف من المفترض أن يقوم CASPs بتنفيذ كل هذا؟ يبدو وكأنه كابوس لوجستي، وخاصة بالنسبة للاعبين الصغار في السوق.

رد
ساتوشي فان101 نوفمبر 29, 2023 - 12:17 م

دائمًا نفس الشيء مع هذه المؤسسات، التي تحاول السيطرة على كل شيء. العملات المشفرة تدور حول الحرية، ولا يتم مراقبتها من قبل الأخ الأكبر طوال الوقت.

رد

اترك تعليقا

* باستخدام هذا النموذج فإنك توافق على تخزين ومعالجة بياناتك من خلال هذا الموقع.

تابعنا

كريبتوكنتوب

CrypTokenTop هو موقع ويب مخصص لتقديم معلومات وتحليلات شاملة حول عالم العملات المشفرة. نحن نغطي موضوعات مثل Bitcoin و Ethereum و NFTs و ICO وغيرها من موضوعات التشفير الشائعة. مهمتنا هي مساعدة الأشخاص على معرفة المزيد عن مساحة التشفير واتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتهم. نحن نقدم مقالات وتحليلات ومراجعات متعمقة للمبتدئين والمستخدمين ذوي الخبرة على حد سواء ، حتى يتمكن الجميع من تحقيق أقصى استفادة من عالم العملات الرقمية المتطور باستمرار.

© 2023 جميع الحقوق محفوظة. CryptokenTop

arالعربية