تشفير Fatf: دليل شامل
تعد العملات المشفرة فئة أصول سريعة النمو، ولكن مع نموها تتزايد احتمالات ارتكاب الجرائم المالية. تم إنشاء فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الذي قد يستفيد من الأصول الرقمية مثل العملات المشفرة. في هذه المقالة، سنلقي نظرة على ماهية العملات المشفرة FATF وكيف تؤثر على المشاركين في الصناعة.
ما هو تشفير Fatf؟
يشير تشفير FATF إلى اللوائح التي وضعتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية بشأن غسيل الأموال (FATF). تم تصميم هذه الإرشادات لضمان الامتثال لمعايير الامتثال العالمية عند التعامل مع العملات المشفرة التي يمكن استخدامها في أنشطة غير مشروعة مثل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. الهدف الرئيسي من هذه القواعد هو خلق بيئة آمنة يمكن للأشخاص من خلالها التعامل بحرية دون خوف من إساءة استخدام أموالهم أو سرقتها بسبب الافتقار إلى التنظيم.
كيف تؤثر على عمليات تبادل العملات المشفرة ومستخدميها؟
بالنسبة للبورصات والمستخدمين على حدٍ سواء، يمثل التشفير الخاص بـ FATF خطوة مهمة نحو تحقيق الجدارة بالثقة داخل مساحة السوق من خلال توفير إرشادات حول أفضل الممارسات عند التعامل مع العملات الرقمية مثل Bitcoin وEthereum وما إلى ذلك. ويتضمن ذلك تحديد العملاء الذين يرغبون في الوصول إلى الخدمات المقدمة عبر هذه المنصات بينما أيضًا ضمان حفظ السجلات بشكل صحيح حتى يمكن تعقب أي نشاط مشبوه بسهولة إذا لزم الأمر. علاوة على ذلك، فهو يساعد على حماية المستخدمين من عمليات الاحتيال أو المعاملات الاحتيالية نظرًا لأن جميع المعلومات يجب أن تخضع الآن لعمليات فحص صارمة قبل الموافقة عليها/معالجتها بواسطة البورصات نفسها - وهو أمر لم يكن متاحًا من قبل قبل تنفيذ هذه التدابير!
ما هي بعض القيود؟
في حين أن جهود مجموعة العمل المالي ساعدت في تحسين الأمن والشفافية في أسواق العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم، لا تزال هناك بعض القيود المرتبطة بها - وهي أنها لا تغطي جميع الجوانب ذات الصلة على وجه التحديد، ولا تنطبق إلا على بلدان/أو ولايات قضائية معينة حيث توجد القوانين المعمول بها بالفعل إما تم تمريرها مباشرة من السلطات الحكومية أو المنظمات ذاتية التنظيم مثل سياسات مكافحة غسل الأموال وما إلى ذلك، مما يعني أنه على الرغم من أنه قد تم إحراز تقدم بشكل عام؛ تم إنجاز المزيد من الاحتياجات لتحقيق التبني العالمي عبر النظام البيئي بأكمله والذي قد يستغرق سنوات عديدة اعتمادًا على آراء كل دولة على حدة واستعدادها للامتثال الصارم للإطار التنظيمي الدولي المنصوص عليه وفقًا لذلك دون إخفاق مهما كانت الجداول الزمنية المحددة فيه أيضًا على التوالي!
